Epargne et fiscalité

Le service patrimonial de CREDIXIA vous accompagne dans la durée et vous assiste dans l’analyse de l’ensemble de votre patrimoine afin de mettre en lumière vos enjeux patrimoniaux (personnels et / ou professionnels) et de comprendre vos objectifs à court, moyen et long terme.

Nous recherchons également les meilleures solutions selon votre profil pour :

  • Optimiser votre patrimoine : mettre en place des solutions pour atteindre vos objectifs patrimoniaux par classe d’actifs, par niveau de risques, répartition entre époux, etc.
  • Répondre à vos problématiques particulières : fiscalité, adhésion conjointe, donation intergénérationnelle, nouvelles dispositions fiscales et successorales, etc.
  • Vous assister dans vos démarches : souscription d’un contrat d’assurance-vie (durée, clause bénéficiaire, allocation d’actifs) ouverture et transfert de Plan d’Epargne Actions (PEA), de compte titres, etc.

Vous bénéficiez d’une gestion privée personnalisée, d’une offre sur mesure et d’une équipe expérimentée, disponible et réactive.

Notre périmètre d’action

Notre expertise nous permet de vous accompagner sur les actions suivantes :

Vos questions, nos réponses

Est-il intéressant de faire un investissement immobilier pour réduire mon impôt ?

Ce peut être opportun. Mais l ’emplacement et la rentabilité économique doivent être les critères fondamentaux de l’investissement. L’avantage fiscal est uniquement la conséquence d’un bon investissement.

Avez-vous des solutions pour améliorer ma retraite ?

epargne fiscaliteAméliorer sa retraite c’est se créer des revenus futurs. C’est donc diversifier son patrimoine par la souscription d’un PERP, un contrat de variable annuities, la réalisation d’un investissement immobilier locatif

L’assurance-vie est-elle bloquée pendant 8 ans ?

Non, l’épargne est disponible à tout moment, l ’assurance-vie est liquide.

Faut-il souscrire une assurance-vie ?

Oui, toute personne devrait souscrire un contrat d’assurance-vie, car il y a une vrai souplesse de gestion et de disponibilité, de plus la fiscalité est favorable.

Vous souhaitez faire appel au service patrimonial de CREDIXIA ? Contactez nous au 01 85 56 22 34